世纪初的灰色交易链，孕育着罪恶，上亿企业存款，竟流入私人腰包
2001年5月上海浦东发展银行北京分行，在进行例行的账目核对工作初链虚拟币。
当工作人员核对到北京首钢公司的存款账单时，发现了七千多万的缺口初链虚拟币。
▲北京首钢遗址
他们马上联系首钢公司进行了调查，随着调查的深入，一个涉案金额过亿元的金融犯罪团伙慢慢浮出了水面初链虚拟币。
一、金融犯罪的开端
在世纪之交的时候，我国的各行各业都处于高速发展时期，此时想要在众多同行中脱颖而出，就需要有充足的资金支持初链虚拟币。
▲2000年北京街头
不过当时那批创业者，大多是白手起家，因此如何从银行拿到贷款就成了许多创业者最关心的问题，可当时银行并不愿意给这些初创公司贷款，在这种环境下，就催生出了一个灰色产业，即所谓的存款-贷款中介初链虚拟币。
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这些人的工作主要分几个步骤，他们先要通过人脉关系找到那些有余量资金的大公司，之后再将他们介绍到指定银行存款初链虚拟币。
在款项存入银行之后，他们再利用银行内部漏洞，将存款贷给需要现金的小公司，并从小公司处收取高额的利息差初链虚拟币。
这样一来，大公司可以从银行处获得稳定的利息，银行可以完成自己的业务额度，同时赚取利息，小公司也可以用这笔钱发展产业，可谓是三赢局面初链虚拟币。
但有些人却看中了这个贷款途径，将大公司的存款贷出后，不将其投入生产，而是用于个人享受，比如曾经在工商银行工作了十年的祖峰，便是其中之一初链虚拟币。
▲犯罪嫌疑人祖峰
他在离开银行工作后，本想投身房地产行业，但无奈自己资金不足没有办法和那些大公司竞争初链虚拟币。
在他迷茫的时候，之前银行的同事告诉他这个渠道，他凭借自己在银行打拼多年的人脉，迅速拉到了一笔600万的存款，之后其便将这笔钱贷出初链虚拟币。
不过由于要给存款公司一笔好处费，因此他最终能够使用的资金只有三百多万，想要靠这些钱赚够贷款的本息，还是比较困难的初链虚拟币。
于是，祖峰便安心做起了存款-贷款中介人，并从中拿到了几百万的好处费初链虚拟币。
二、膨胀的欲望
祖峰通过做中介发家致富的事情，很快就在其朋友之间流传开来，一些需要资金的人纷纷向其求助初链虚拟币。
他总是能够找到银行和大型企业解决他们的需求，这让祖峰在这行里，有了一定的名气初链虚拟币。
祖峰的朋友孙亮以及孙亮的朋友马新听说了这些事情，他们觉得这是一个发财的路子，但是只赚中介费显然不能满足他们的胃口初链虚拟币。
他们便找到祖峰商量直接套出贷款来挥霍，反正只要银行和存款单位不发现，他们就能过潇洒日子，就算东窗事发，只要祖峰能再来一次操作，也能拆了东墙补西墙初链虚拟币。
▲犯罪嫌疑人孙连生
祖峰在他们的劝说下，也动起了歪心思，再说他第一次贷出的三百万，也确实没有用于生产初链虚拟币。
于是，他们几人便分别注册了空壳公司，并开始以这些公司的名义向银行贷款初链虚拟币。
当时孙亮的父亲孙连生是两家大型公司的老总，本来有着不错的收入，但是被利益蒙蔽了双眼的他，也加入了这个犯罪团伙初链虚拟币。
有了这两家优质公司，他们套取贷款的额度也越来越大初链虚拟币。
虽然他们几人很快就拿到了几千万的贷款，但是人的欲望是永远没有办法被满足的，他们觉得这样来钱还是太慢，便开始寻找有没有上亿元的大生意初链虚拟币。
很快马新和地铁公司职员姜钰辉，搭上了线，其表示自己认识首钢资金结算中心的副主任徐志刚，并介绍他与马新见了面初链虚拟币。
在见面后，马新先是介绍了自己以及孙氏父子名下的几家公司，并向徐志刚展示了公司的实力，让他相信自己有还款能力初链虚拟币。
之后又答应从贷款中拿出3%作为徐志刚和姜钰辉的好处费，利欲熏心的徐志刚当即同意将首钢的一亿元资金，存进指定的银行初链虚拟币。
▲北京首钢遗址公园
与此同时，孙连生找到了浦发银行翠微路支行的信贷部经理黄晓琴，并用一辆帕萨特轿车将其收买，黄晓琴之后便跳过了审查步骤，将存款中的七千万直接贷给了孙连生初链虚拟币。
孙连生拿到钱之后，便将约定的三百万送到了徐志刚的手上，之后徐又分给了姜钰辉九十余万元初链虚拟币。
三、案件侦破始末
祖峰、马新和孙氏父子在拿到剩下的钱款后，便过起了花天酒地的生活，几千万元迅速被他们挥霍一空初链虚拟币。
就在几人物色新目标的时候，浦发银行在内部审查时发现了账目存在七千万的缺口，并及时和徐志刚取得了联系初链虚拟币。
知道内情的徐志刚明白了问题的严重性初链虚拟币，他赶忙找到马新等人，让他们尽快将贷款还上！
但此时几人的手里加起来只剩下一千万左右的现金，其余的钱款均被消费掉了，就算祖峰还能拉到一些公司的存款，但几百万的数额和五千多万的缺口比起来，只是杯水车薪初链虚拟币。
▲核对账目的银行工作人员
随着调查的深入，孙氏父子作为贷款人被警方重点调查，他们近年来套取贷款的行为也被警方所证实，很快孙氏父子、祖峰、黄晓琴等相关人员均被抓捕归案初链虚拟币。
而将这笔钱存进银行的徐志刚，此时还是受害者的身份，并没有受到处分初链虚拟币。
不过，在银行追查赃款去向的时候，他们发现有一笔两百多万的款项从孙连生的公司打进了北京的一家商贸公司，而那家公司的法人正是徐志刚的姐夫初链虚拟币。
得知这一情况后，警方立即叫来了当事人进行调查，在审讯中徐志刚面对如山铁证，承认了自己收受贿赂向浦发银行存款的事实，之后作为中间人的姜钰辉也被捉拿归案初链虚拟币。
▲犯罪嫌疑人接受审判
由于这起案件涉案金额极大，因此所有犯罪嫌疑人几乎都被判处了死刑，此前协助祖峰进行违规操作的其他银行工作人员，也接受了调查，并被处以不同程度的刑罚初链虚拟币。
后续全国各地也对祖峰这样的中介，进行了大规模的调查和清理，有效稳定了金融秩序初链虚拟币。
只是首钢集团被挪用的大量资金，却再也难以追回了，这给企业的发展，造成了不可逆转的伤害初链虚拟币。
注：
关于祖峰、孙氏父子诈骗案的相关内容初链虚拟币，参考自《老总们制造的“首钢亿元诈骗案”》，刊登于《法制与经济》2004年06期
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